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行業資訊/ PENGCHENG

香港銀行賬戶跨行業收款,將面臨關閉

返回列表來源:鵬程國際商務(香港)有限公司 發布日期:2019-07-15 15:17:15 瀏覽:

內地赴香港銀行開戶中外貿公司占了絕大部分,也是近年香港銀行加強監管賬戶受影響最大的群體。外貿的產品大至機械設備、小至圖釘,種類繁多。部分外貿公司為了提高客戶體驗和競爭力,往往銷售產品涉及多個不同種類。


        但在大部分香港銀行人的角度認為,創業人士的經歷基本都是在某一行業領域,因為有多年的工作經歷,積累了經驗、資源和人脈才會選擇創業。因此認為一般的中小企,特別是成立年期較短的企業,應該專注于單一行業,不會涉及多個行業。


        在這個認知下,當公司產品剛好涉及了多個不同行業,并需要在香港銀行開戶收付外匯的時候,矛盾就會出現。那么我們應該怎么解決這個問題,更好地維護香港銀行賬戶


        01開戶時主動申報涉及多行業


        一般銀行會要求申報所涉及的行業和占營業額的百分比,并要求提供每個行業最少一份正式的業務文件作為參考證明。


        02不申報涉及多行業的后果


        賬戶收款時,會顯示付款公司名和地區等企業信息,銀行發現付款公司的行業與收款公司KYC(登記背景信息)的資料不符,一般會主動調查并要求公司提供該筆交易的正式業務文件解釋情況,因無事前備案,不論文件是否正式,均有可能賬戶最終被銀行關閉。


        由此可見,主動申報,并且能提供正式的業務文件是最為穩妥的。


        除主動申報之外,還有其他解決辦法嗎?


        1成立多家公司,每家公司只專注一個行業;


        2在不同銀行開設不同行業的銀行賬戶,負責收付單一行業貨款。


        注:根據銀行資料顯示,除了跨行業,黃金、珠寶、鉆石首飾、電子煙、煙酒、財務公司、匯款公司等,均屬于敏感行業,監管難度較大導致大部分銀行不愿開戶。


        而且,近年來,隨著國家反洗錢、CRS申報日趨嚴格,眾多離岸賬戶被停、被關,很多外貿人的離岸賬戶也受到影響,真可謂躺著也中槍!內地客戶若想要在香港開戶,一定要做好充足準備,選擇對一個靠譜的代理機構,也能降低被拒絕的概率。


        在香港有開設香港公司銀行戶口的BOSS們,董事們,股東們!一定要注意這幾點,再不注意,賬戶被關閉后,你就再也沒有機會好好愛惜它了!


        香港賬戶維護六步曲(適合所有銀行)


        1、請經常登錄網銀(每個月最少1-2次);


        2、三個月內請有多次交易(最少3-5次)哪怕是從儲蓄賬戶轉到往來這樣,或者做個貨幣轉換都可以;


        3、始終保持該賬戶要求維持的存款金額;


        4、不要快進快出(例如:當天入賬10萬,當天或隔天就轉走);


        5、不要幫他人收匯或結匯,哪怕是你的親戚、朋友、合作伙伴;


        6、注意不要接收敏感國家的貨款。


        注:銀行監測賬戶時,會著重觀察賬戶是否有大額資金進出、是否急進急出、與洗黑錢高發國家是否有資金往來等,而以上維護手段則是為了向銀行證明公司賬戶處于健康使用狀態。

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