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行業資訊/ PENGCHENG

四步教你如何維護香港銀行賬戶!

返回列表來源:鵬程國際商務(香港)有限公司 發布日期:2019-08-22 14:15:54 瀏覽:

近期,有客戶反應香港銀行賬戶受到限制,被要求配合銀行提交文件進行盡職調查,這也讓客戶擔心香港賬戶是否會被關閉?關閉了收款怎么辦?


四步教你維護香港銀行賬戶


一、不做僵尸戶

銀行系存在大量“僵尸戶”,無形提高成本,提高門檻為了挑選優質客戶。長期不使用也不注銷的銀行賬戶不僅占用銀行的服務資源,也存在潛在風險。因此,銀行會對“僵尸戶”進行“清理”,對長期未使用且余額為零的賬戶限制使用或直接銷戶。

鵬程國際小提示:

1、第一時間存夠錢,及時激活賬戶;

2、經常登錄網銀,每個月最少1-2次;

3、近三個月內有多次交易(最少3-5次)。即使沒有業務需要使用賬戶,也保持一定的銀行賬戶進出流水,并保證有足夠的存款;

4、避免不合理的大筆快速進出賬。


二、收到銀行調查信及時回復

香港銀行下發商業調查信件要及時回復并按要求提供及時更新賬戶背景調查資料。一般銀行的調查文件都是下發到網銀或者郵箱上的。

請注意,銀行一般會規定回復的時限,所以請務必重視對調查信的回復,積極配合銀行的調查。


三、不與敏感地區交易

這些敏感地區有更大幾率涉及洗黑錢、轉移可疑資金等違法行為,會導致銀行承擔巨額罰款,所以銀行比較警惕!

鵬程國際小提示:香港地區嚴厲打擊與洗錢等犯罪行為有關金融交易,銀行賬戶如果因資金來源、交易等被凍結,將導致賬戶無法使用。


四、公司按時做賬審計及報稅

香港公司需向香港政府及香港本地銀行證明公司業務的合法性。

鵬程國際小提示:香港公司審計報告作為合法經營證明文件,重要性日益凸顯,只要有銀行開戶,就必須進行審計,如果收到下發的稅表則必須申報,否則有可能直接導致香港銀行賬戶被凍結,嚴重者公司將被強制注銷,董事將被列入出入境黑名單 。


鵬程國際溫馨提示

有客戶因香港公司只開了一個銀行賬戶,被關或凍結后導致沒有公司賬號可以使用,對公司的貿易往來極為不利。鵬程國際提醒您,可根據自身需求開立多個香港銀行賬戶,以備不時之需。香港銀行依舊歡迎優質企業,只要客戶能向銀行提供合法合理的證明資料。(您可咨詢鵬程國際進行協助辦理)


鵬程國際,為您提供香港公司服務,包括注冊、開戶、年審、審計做賬、報稅一站式服務,我們以專業的態度全方位跟進每一項業務,歡迎隨時咨詢!

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